Валютно-обменные операции

Зачисление и отправка платежей происходит в стандартном режиме без ограничений со стороны Приорбанка.
Существуют ограничения со стороны банков - корреспондентов по отправке платежей:
• в долларах США, а также платежей в адрес банков Канады (со стороны правительства Канады введены ограничения относительно Приорбанка с 12.04.2023);
• в китайских юанях, кроме платежей в адрес банков Китая (в том числе в административные районы Гонконг, Макао, провинцию Тайвань).
Реквизиты всех банков-корреспондентов вы можете найти здесь.

Приорбанк ОАО не вводил запрет на операции по корреспондентским счетам банков-резидентов по приему и отправке клиентских платежей.

Платежи в долларах США и евро, поступившие в «Приорбанк» ОАО до 11:00 зачисляются на счет клиента текущей датой.
Платежи в долларах США и евро, поступившие в «Приорбанк» ОАО после 11:00 зачисляются на счет клиента не позднее следующего банковского дня.

Важно! Банк не проводит платежи в российских рублях в адрес банка-получателя за пределами Российской Федерации, если банком - корреспондентом данного банка-получателя являются банки, указанные в списке.

Пресс-релизы некоторых банков о работе с Республикой Беларусь на 31.01.2023.

1. Зайдите в интернет-банк для бизнеса. Если вы еще не подключили систему, то пройдите регистрацию, следуя пошаговой инструкции.  

2. Откройте раздел «Платежи» и выберите «Платежи в иностранной валюте».

3.  Выберите запрос №48, №49 или №62 (в зависимости от валюты платежа). 

4. Заполните необходимые поля. При необходимости воспользуйтесь инструкцией, размещенной вверху страницы запроса.  

5. Нажмите «Создать» > «Подписать М-кодом или ЭЦП».  

6. Выделите строку с документом в статусе «Готов к отправке» и нажмите «Отправить».   

В поле «Назначение платежа»

Подробное наименование товаров, код товара*, дату заключения контракта, дату его последнего изменения.
Обращаем ваше внимание, что количество символов назначения платежа, переносимых в SWIFT сообщение, ограничено. Максимальное значение поля «Назначение платежа» равно 140 символам (с учетом спецсимволов, пробелов).
В сообщение SWIFT переносится информация, указанная только на английском языке.

ВАЖНО. Во всех платежных инструкциях необходимо дополнительно указывать CN-код товара (за исключением платежей в российских рублях; в китайских юанях в Китай, Гонконг, Макао, Тайвань; в долларах США и евро в Китай). CN-код указывается в формате 8 цифр после текста на английском языке или языке страны бенефициара с использованием латинской графики (пример: CN 03011100).
С перечнем CN-кодов можете ознакомиться по ссылкe.

* пример классификаторов кодов товаров для некоторых стран:
Страны ЕС - CN-код,
США - код HTS, Schedule,
Индия - ITC (HS),
Китай - код товара (HS) в соответствии с классификатором «Тарифы на импорт и экспорт товаров».

Дополнительно, в соответствии с законодательством стран-получателей, необходимо указывать:
РФ – код VO (код видов операций),
ОАЭ – PoP (Purpose of Payment) код. Информация указывается в начале строки в формате /BENEFRES/AE//XXX/, где ХХХ- PoP (Purpose of Payment). Список возможных кодов (РоР) находится здесь.
При платежах в казахских тенге в идентификационном номере бенефициара указывать кодовое слово BIN (например, BIN123456789112).
При платежах бенефициарам в Индии специальные коды, применяемые для определенных платежей, в зависимости от назначения платежа, указанного в поле 70 «Назначение платежа». Список применимых кодов находится здесь.
В связи с чем рекомендуем вам перед отправкой платежа уточнить у контрагента код для корректного указания в платежной инструкции.

Ознакомьтесь с подробной информацией о платежах в пользу стран, входящих в перечень оффшорных зон.

В платежных инструкциях в китайских юанях

При оформлении платежных инструкций в китайских юанях в Китай, Гонконг, Макао, Тайвань поле Банк - корреспондент не заполняется.
При заполнении платежных инструкций в китайских юанях в назначении платежа обязательно указывать полное наименование товара, HS код (6 знаков). Код может не заполняться при платежах в Китай, Гонконг, Макао, Тайвань.

В платежных инструкциях в индийских рупиях

— в поле «Идентификационный номер» блока «Получатель» необходимо указать GST NUMBER (15-значный уникальный идентификатор, присваиваемый зарегистрированным в GST лицам (аналог ИНН));
— в поле «Банк-получатель» необходимо дополнительно указать IFSC Code: 11-значный уникальный код индийской финансовой системы (местный БИК внутри Индии);
— в поле «Назначение платежа» необходимо указать полное наименование товара, номер и дату контракта, CN-код (8 символов), IEC Number (10-значный кодовый номер, присваиваемый экспортеру или импортеру). Дополнительно указываются специальные коды, применяемые для определенных платежей, в зависимости от назначения платежа. Со списком применимых кодов вы можете ознакомиться здесь. Назначение платежа заполняется на английском и русском языке.

В платежных инструкциях в тенге

При оформлении платежных инструкций в поле «Назначение платежа» обязательно указание KNP в формате 10 символов: например, KNP8722717. Указывать необходимо без пробелов: 3 буквенных плюс 7 цифровых символов, где первые три цифры – трехзначное цифровое кодовое обозначение назначения платежа согласно законодательству Республики Казахстан, затем Код отправителя средств (КОд) и Код бенефициара (КБе). В значениях КОд и КБе первая цифра означает резидентство Республики Казахстан («1» - резидент, «2» - нерезидент), а вторая цифра – код сектора экономики.

Коды секторов экономики

1. Центральное Правительство
2. Региональные и местные органы управления
3. Центральные (национальные) банки
4. Другие депозитные организации
5. Другие финансовые организации
6. Государственные нефинансовые организации
7. Негосударственные нефинансовые организации
8. Некоммерческие организации, обслуживающие домашние хозяйства
9. Домашние хозяйства

Также обязательно указание страны бенефициара в международном формате (2 буквы) после указания KNP через пробел, пример: KNP8722717 RU.

В платежных  инструкциях  в  узбекских  сумах (UZS) (время  поступления  в  банк  до 11:00)

- в назначении платежа, в начале строки необходимо указывать код МФО банка получателя - уникальный 5-значный код, присваиваемый Центральным банком Республики Узбекистан каждому банку и его филиалу для идентификации в межбанковских расчетах, обязательный при переводах (для примера – МФО Капиталбанк 01088, МФО Хамкорбанк – 00083 и т.д); 

- в поле  Бенефициар необходимо указывать ИНН получателя (идентификационный номер налогоплательщика – содержит 9 знаков)

ВАЖНО! Банк не проводит платежи,  связанные  с  санкционированными  товарами. 

Для уточнения информации по отнесению товара к санкционным спискам ЕС можно использовать консолидированную версию по состоянию на 17.12.2025, размещенную по ссылке.

С санкционными ограничениями в рамках 19-го пакета ЕС санкций от 23.10.2025 в отношении Республики Беларусь можно ознакомиться по ссылке. Существующие ограничения расширены новыми CN кодами товаров, запрещенных к поставке в РБ. Поиск новых санкционных CN кодов по ссылке возможен через функцию «Найти» (комбинация клавиш «Ctrl+F» - минимальное значение 4-значный код (обращаем внимание, что есть группы санкционных товаров, состоящих из 2 значений, например 72 или 76)).

Обращаем Ваше внимание, что в соответствии с пунктом 2 решения Совета Европы 2025/2041 от 23 октября 2025 года (19-й пакет санкций) существует ряд исключений по определенным CN кодам:
(2) Статья 1bb изменяется следующим образом:
(a)добавляются следующие пункты:
«3c. Запреты, предусмотренные пунктами 1 и 3, не распространяются на продажу, поставку, передачу или экспорт товаров, подпадающих под коды ТН ВЭД 2501, 2505, 2507, 2513, 2516, 2517, 2528, 2606, 6804, 6815 и 6903, перечисленные в Приложении XVIII, которые необходимы для исполнения до 25 января 2026 года договоров, заключенных до 24 октября 2025 года, или дополнительных договоров, необходимых для исполнения таких договоров.
3d. Запреты, предусмотренные пунктами 1 и 3, не распространяются на продажу, поставку, передачу или экспорт товаров, подпадающих под коды ТН ВЭД 6902 и 6909 19, перечисленные в Приложении XVIII, которые необходимы для исполнения до 25 апреля 2026 года договоров, заключенных до 24 октября 2025 года, или дополнительных договоров, необходимых для исполнения таких договоров;
(b) пункт 9 исключен.

Обращаем внимание, что при формировании платежных инструкций на проведение платежей по СN кодам, в отношении которых действуют исключения, в поле «Назначение платежа» необходимо указывать дату заключения контракта.

ВАЖНО: исходя из сложившейся практики работы с иностранными банками корреспондентами, обратите внимание, что к дате заключения договора приравнивается дата заключения дополнительного соглашения или счет-фактуры, по которым осуществляется оплата (т.е. если заключен рамочный договор до 23.10.2025, но оплата производится по дополнительному соглашению либо счету от 01.11.2025 иностранный банк корреспондент не примет такой платеж).

Перечень санкционированных со стороны США субъектов - размещен по ссылке.

Информация по платежам в RUB при уплате ЕНП

С 01.01.2024 при осуществлении переводов в Российскую Федерацию в RUB в уплату налогов, входящих в единый налоговый платеж (ЕНП), необходимо указывать код бюджетной классификации (КБК) предусмотренный для ЕНП.

При перечислении налогов и взносов на единый налоговый счет (ЕНС) в составе единого платежа (ЕНП) в поле 26Т указать статус плательщика налога S01, в разделе 77B в подполе /N4/ (код бюджетной классификации) платежной инструкции указывайте код 18201061201010000510. Этот код утвержден приказом Минфина РФ от 17.05.2022 № 75н и подразумевает увеличение финансовых активов за счет операций по единому налоговому платежу организации или ИП.

С целью минимизации запросов/возвратов со стороны банков-корреспондентов рекомендуем: использовать валюту расчета страны контрагента.
В поле «Назначение платежа» необходимо указывать подробное наименование товаров, код товара, дату заключения контракта, дату его последнего изменения.

Если в течение 5 банковских дней с момента списания денежных средств со счета платеж не поступил получателю-нерезиденту вам необходимо прислать 157 запрос на проведение расследования по исходящим платежам (оплата в соответствии с тарифами банка).

Реквизиты всех банков-корреспондентов вы можете найти здесь.

Приорбанк проводит зачисление всех поступивших денежных средств в адрес клиентов банка в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

Для входящих платежей в KZT (казахстанских тенге) при необходимости заполнения поля «БИН код банка» необходимо указывать БИН 000000000000 (12 нулей), так как «Приорбанк» ОАО не имеет БИН код.

Необходимо, чтобы ваша компания-партнер уточнила маршрут платежа в своем банке-отправителе.

Нет, данная услуга не предусмотрена в перечне банковских и иных операций, которые оказывает клиентам Приорбанк.

Это обмен одной валюты на другую с расчетом в день заключения сделки или в течение двух следующих рабочих дней. Дата расчета выбирается при регистрации сделки. 

Курс обмена валют фиксируется посредством регистрации сделки в Торговой площадке интернет-банка для юридических лиц.

Нет. Сделка, зарегистрированная в Торговой площадке, обязательна к исполнению. Согласно Общим условиям обслуживания юридических лиц и ИП в ОАО «Приорбанк» (глава 5, раздел 8), в случае неисполнения клиентом своих обязательств по сделке он уплачивает банку штраф в размере 5% от суммы, по которой выразил согласие на заключение сделки в Торговой площадке.   

Да, после регистрации сделки необходимо оформить платежный документ на покупку, продажу или конверсию валюты по курсу, зафиксированному в Торговой площадке.  

Запрос на создание платежного документа в интернет-банке зависит от операции: 

№62 Платежное поручение с покупкой, продажей — для покупки/продажи валюты между своими счетами или с контрагентом в BYN; 

№18 Валютный платеж в РБ — для конверсии валюты внутри РБ; 

№48 Валютный платеж нерезиденту — для платежа контрагенту с конверсией; 

№49 Валютный платеж в RUB нерезиденту — для платежа контрагенту с конверсией в RUB. 

Сначала нужно зафиксировать курс и зарегистрировав сделку в Торговой площадке. Только после этого оформляется платежное поручение по зафиксированному курсу. 

Да, платежное поручение нужно подать в день заключения сделки. В поле «Дата исполнения» необходимо указать дату расчетов по сделке. 

Если у вас нет нужной суммы или деньги еще не поступили из другого банка, расчеты можно перенести на следующий рабочий день (при наличии свободного лимита у банка). Для этого свяжитесь с персональным менеджером или казначейством по номеру телефона +375 (17) 289-92-32. 

ВАЖНО. Платежные документы с новой датой исполнения нужно предоставить в день регистрации сделки. Курс может быть пересчитан с учетом затрат банка. 

Да, расчеты автоматически переносятся на следующий рабочий день. За просрочку клиент уплачивает пеню — 0,05% от суммы сделки. 

За неисполнение сделки СПОТ с расчетами в день ее заключения клиент уплачивает банку штраф в размере 5% от суммы своих обязательств по сделке. В случае неисполнение сделки СПОТ с расчетами на 2-й или 3-й рабочий сначала дата расчетов переносится на следующий рабочий день. Если расчеты не проведены и в следующий день, то сделка расторгается. Клиент платит пеню 0,1% и штраф, рассчитанный по Общим условиям обслуживания в банке.

Да, можно провести взаимозачет встречных обязательств по сделкам с встречными обязательствами. Для этого свяжитесь с персональным менеджером или казначейством по номеру телефона +375 (17) 289-92-32.

Воспользуйтесь Руководством пользователя. Оно доступно по ссылке в разделе «Инструкции» на сайте банка, а также прямо в интернет-банке — в разделе «Помощь» и в правом верхнем углу рабочего стола Торговой площадки. 

Это поручение банку автоматически зарегистрировать сделку на указанных в ордере условиях, если курс достигнет заданного значения.

Когда вы ожидаете улучшения курса на валютном рынке и хотите заключить сделку на лучших условиях. 

Вы получите СМС-сообщение и статус Ордера изменится на «Исполнен» в Торговой площадке. Рассылка СМС-уведомлений зависит от третьих лиц, поэтому, если сообщение не пришло, рекомендуем самостоятельно проверить статус ордера в момент окончания его действия.

Нет, сделка регистрируется в Торговой площадке автоматически. Вам нужно только подать платежное поручение в банк.

Он будет автоматически снят в конце рабочего дня Торговой площадки или по истечении срока действия. Сделка заключена не будет. 

Если он еще не исполнен (статус «Выставлен»), его можно аннулировать в «Менеджере ордеров» через контекстное меню, выбрав функцию «Снять».

Это сделка по обмену валют с расчетами не раньше 4-го рабочего дня после ее заключения. 

Доступ в Торговую площадку и наличие форвардного лимита в банке.

Это максимальная сумма, на которую вы можете заключать форвардные сделки. Лимит также определяет максимальный срок таких сделок. 

Минимум — с расчетами на 4-й рабочий день. Максимум зависит от валютной пары и условий банка. Доступные по валютной паре даты расчетов на условиях форвард можно увидеть в Торговой площадке на виджете этой валютной пары в поле «Дата расчетов».

Да, она обязательна к исполнению в полном объеме. 

Нет. Расчеты должны быть проведены строго в установленную дату. 

Дата расчетов переносится на следующий рабочий день. Клиент платит пеню — 0,05% от суммы сделки. 

Сначала дата расчетов переносится на следующий рабочий день. Если расчеты не проведены и в следующий день, то сделка расторгается. Клиент платит пеню 0,1% и штраф, рассчитанный по Общим условиям обслуживания в банке.