Cash Pooling
Будьте уверены в сроках исполнения ваших платежей благодаря взаимосвязанным счетам
Cash Pooling
Будьте уверены в сроках исполнения ваших платежей благодаря взаимосвязанным счетам
Cash Pooling – проведение банком платежей по взаимосвязанным счетам
В результате объединения счетов одного юридического лица или группы клиентов в единую систему (пул), банком представляется возможность проводить платежи участников пула за счет денежных средств, находящихся на всех счетах, включенных в пул.
Преимущества
Cash Pooling
мгновенное получение денежных средств на счет;
отсутствие комиссии в счет текущих поступлений при перечислении между счетами пула;
снижение потребности в заемных средствах;
снижение трудозатрат сотрудников компании при работе с банком.
Отчетность
• ежемесячные сводные отчеты всем участникам пула о заимствовании денежных средств по счетам пула;
• ежедневные выписки по каждому из счетов.
Подробно о видах Cash Pooling
Cash Pooling Zero Balancing – единый остаток в рамках одного юридического лица
Условия предоставления
• Наличие открытых Клиентом в Банке двух и более текущих (расчетных) банковских счетов в белорусских рублях
• Подключение к СЭП
• Заключение Договора о проведении платежей
• Отсутствие овердрафта к «Мастер-счету»
Как это работает?
1. Компания представляет в банк платежное поручение к «Мастер-счету»*
2. Если для его исполнения на данном счете недостаточно денежных средств, Недостающая сумма автоматически списывается с «Участвующих» счетов**, входящих в пул.
3. Платежное поручение исполняется
* «Мастер-счет» – один счет, используемый для осуществления платежей юридического лица. Режим функционирования соответствует режиму текущего (расчетного) счета.
** «Участвующие» счета – неограниченное количество счетов, используюмых главным образом для аккумулирования денежных средств для дальнейшего их перечисления на «Мастер-счет»
Cash Pooling Zero Balancing – единый остаток в рамках нескольких юридических лиц
Условия предоставления
• Наличие открытых Клиентами в Банке текущих (расчетных) банковских счетов в белорусских рублях
• Подключение к СЭП
• Заключение Договора о проведении платежей
• Отсутствие овердрафта к Мастер-счету
Cash Pooling Zero Balancing без права заимствования
Как это работает?
• Исполнение платежного поручения к «Мастер-счету» *при недостаточности на нем денежных средств осуществляется за счет средств на «участвующих»** счетах.
• Исполнение платежных требований к счетам пула осуществляется в рамках договоров, отличных от Договора о проведении платежей.
* «Мастер-счет» – назначенный участниками один из счетов пула одного из Клиентов для проведения платежей с которого используются средства, находящиеся на других «участвующих» счетах пула.
** «Участвующие» счета – все остальные счета пула остальных Клиентов.
Cash Pooling Zero Balancing с правом заимствования
Как это работает?
• Исполнение платежного поручения к «Мастер-счету» счету при недостаточности на нем денежных средств осуществляется за счет средств на «участвующих» счетах.
• Исполнение платежного поручения к любому «участвующему» счету* при недостаточности на нем средств осуществляется за счет средств на «Мастер-счете» ** или на других «участвующих» счетах.
• Исполнение платежных требований к счетам пула осуществляется в рамках договоров, отличных от Договора о проведении платежей.
* «Мастер-счет» – назначенный участниками один из счетов пула одного из Клиентов, с которого или через который осуществляется перечисление денежных средств, недостающих для осуществления платежей с других счетов пула.
** «Участвующие» счета – все остальные счета пула остальных Клиентов.
Вам в помощь
У вас еще остались вопросы?
Всю необходимую информацию вы можете уточнить у менеджеров банка по телефону +375 17 308 80 80
Обслуживание в любом отделении банка
Вам предоставят ключевые банковские услуги в том отделении, которое вам ближе или удобнее!
