Фонды банковского управления

Инвестируйте в ваше обеспеченное будущее

Фонды банковского управления

Инвестируйте в ваше обеспеченное будущее

Узнать больше

Доступный способ коллективного инвестирования, при котором средства инвесторов объединяются в единый фонд под управлением банка для их последующего вложения в ценные бумаги.

  • ФБУ «Райффайзен – Портфель Активов – EUR»

ФБУ «Райффайзен – Консервативный – USD»

Инвестиционная стратегия

Инвестирование денежных средств частных лиц в облигации и фонды облигаций надежных эмитентов с целью получения дохода выше уровня инфляции по доллару США.

Рекомендуемый срок инвестирования

От 3-ех месяцев

 

Правила ФБУ

Информация о ФБУ

 

Информация о структуре активов ФБУ «Райффайзен – Консервативный – USD»

Данные по ФБУ на 05.12.2019

ФБУ "Райффайзен - Консервативный - USD"

ФБУ "Райффайзен - Портфель Активов - EUR"

Чистые активы фонда (в валюте фонда)

303 553.77 454 164.72

Стоимость номинального пая (в валюте фонда)

98.45 96.99

Динамика стоимости номинального пая:

За 1 день, %

0.09 -0.02

За 6 месяц, %

0.89 1.62

За 1 год, %

- 5.65

За 2 года, %

- 6.05

За 3 года, %

- 9.58

Информация о рисках

Доходность ФБУ отражает прошлые значения и не гарантирует будущие результаты. Инвестиционный доход и стоимость основной суммы инвестиций меняется.
При погашении паи ФБУ могут стоить больше или меньше суммы денежных средств, инвестированной первоначально.
Более подробную информацию вы можете узнать по телефону (017) 289 97 97.

Скачать презентацию ФБУ

Вопрос-ответ

  • Как правильно инвестировать?
    • Для того чтобы сделать инвестиции в ФБУ более эффективными и существенно снизить вероятность получения убытка, мы рекомендуем придерживаться нескольких несложных правил:

      Правило 1: Инвестируйте на длительный срок, например от 3-х лет.

      Правило 2: Инвестируйте регулярно особенно в периоды падения фондовых рынков

      Правило 3: Инвестируйте только те средства, которые точно не понадобятся вам в срочном порядке.

  • Как происходит возврат денежных средств?
    • Возврат денежных средств из фонда осуществляется в следующих случаях:
      1) По истечении срока действия договора.
      2) На основании заявки о выкупе (досрочном выкупе) долевого сертификата (его доли) фонда.
      3) В иных случаях, предусмотренных правилами фонда.

      Выплата денежных средств вверителю осуществляется в течение 5 рабочих дней со дня выкупа (досрочного выкупа) долевого сертификата (его доли).

      Выплата денежных средств вверителю в случае выкупа (досрочного выкупа) долевого сертификата (его доли) осуществляется за счет денежных средств, составляющих фонд, если иное не предусмотрено правилами фонда. В случае недостаточности денежных средств доверительный управляющий фондом обязан продать иное имущество, составляющее фонд, для обеспечения возврата денежных средств вверителю.

      В случае недостаточности в фонде денежных средств и отсутствия возможности продажи имущества фонда доверительный управляющий фондом вправе осуществить выкуп (досрочный выкуп) долевого сертификата (его доли) за счёт собственных средств с последующим возмещением их за счёт имущества фонда.

  • Как работает фонд банковского управления?
    • Современный финансовый рынок открыл частным лицам и предприятиям возможность сберегать и накапливать денежные средства, используя различные инструменты. Кроме банковского вклада, вы можете получить доход от вложений в ценные бумаги, валютные ценности, сырьевые ресурсы, драгоценные металлы.

      Как показывает практика, для того, чтобы эффективно воспользоваться этой возможностью, необходимо обладать специальными знаниями, крупной денежной суммой и быть готовым затратить время на поиск подходящих объектов инвестирования. Поэтому для многих людей и предприятий эти инструменты остаются малодоступными.

      Решить эту проблему позволяют фонды банковского управления как одна из форм коллективных инвестиций. Инвестируя в фонд банковского управления, независимо от суммы вложенных денег, вы приобретаете все преимущества крупного игрока на финансовом рынке. Это означает, что:
      1) сокращаются затраты, связанные с управлением денежными средствами;
      2) минимизируются риски за счет использования услуг профессионального управляющего фондом – банка – и распределения вложений по различным финансовым инструментам.

      Решение о создании фонда банковского управления принимает банк. Позволить себе создать фонд может далеко не каждый банк. Для этого необходимо иметь подготовленный персонал, опыт успешной работы на финансовом рынке, соответствующие лицензии, эффективную систему контроля рисков. Именно эти качества обеспечивают эффективное управление имуществом фонда.

      Основными документами, с которыми вы должны ознакомиться перед вступлением в фонд, являются правила фонда. В них определяются цели и условия создания фонда, порядок управления имуществом фонда, перечень объектов инвестирования, а также другие важные вопросы его деятельности.

      Правила фонда утверждаются уполномоченным органом банка и далее передаются в Национальный банк Республики Беларусь для регистрации. После регистрации этих документов частные лица и предприятия могут передавать денежные средства в фонд.

      В основу работы фондов банковского управления заложен принцип доверительного управления денежными средствами. Это означает, что:
      1) вы присоединяетесь к договору доверительного управления фондом, условия которого обозначены в правилах фонда;
      2) банк инвестирует денежные средства инвесторов в строго определенные объекты инвестирования, обозначенные в инвестиционной декларации правил фонда;
      3) вы становитесь собственником доли в имуществе фонда пропорционально количеству номинальных паев;
      4) ваша доля в имуществе фонда удостоверяется долевым сертификатом.

      Участник фонда имеет право досрочно вернуть вложенные деньги в сроки, установленные в правилах фонда.

  • Какие существуют гарантии доходности и возврата денежных средств?
    • Банк не выплачивает вверителю фиксированного дохода от инвестиций в фонд. Выплаты целиком зависят от доходности инвестиций фонда и затрат на управление фондом.

      Банк не может гарантировать, что на момент возврата сумма возвращаемых денежных средств будет равна или превысит сумму денежных средств, переданных вами в доверительное управление.

      Спрогнозировать доход фонда можно, прочитав его инвестиционную декларацию и изучив динамику развития того рынка, куда будут вложены деньги фонда.

      Для каждого фонда есть рекомендуемый срок вложений денежных средств. При меньших сроках такое инвестирование не выгодно – изменчивость рынка просто «съест» весь накопленный доход. Так, например, цена акций постоянно котируется на бирже, и она может как вырасти, так и упасть. Инвесторы должны понимать, что за высоким уровнем доходности всегда стоит необходимость более долгосрочных вложений и более высокие риски.

  • Чем отличаются фонды банковского управления от депозита?
    • Депозитный счет открывает юридическое или физическое лицо на основании индивидуального договора. По этому счету устанавливается фиксированный или плавающий процентный доход. Вкладчик не знает, куда будут направлены его деньги, и за счет каких операций будет формироваться его доход.

      Фонд банковского управления представляет собой объединение денежных средств множества инвесторов на основании общих правил фонда, которые одновременно являются договором доверительного управления для всех участников фонда.

      Банк управляет денежными средствами в соответствии с инвестиционной декларацией, указанной в правилах фонда. В этом документе определяются финансовые инструменты, в которые будут инвестированы денежные средства фонда. Таким образом, участники фонда заранее знают объекты инвестирования и могут выбрать наиболее подходящую для себя инвестиционную стратегию с точки зрения риска и ожидаемой доходности.

      Банк, исходя из величины переданных в управление денежных средств, определяет долю каждого участника фонда и выдает ему долевой сертификат. Для удобства учета прав доля каждого участника фонда оценивается в номинальных паях. Паи не являются ценной бумагой. В долевых сертификатах, которые выдаются участникам фонда, доля указана в денежном выражении и в номинальных паях.

  • Чем регулируется деятельность фондов банковского управления?
    • Основными нормативными правовыми актами, регулирующим деятельность Фондов банковского управления, являются:

      1) Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 26.03.2014 г. № 178 «Об утверждении Инструкции о регулировании отношений, возникающих при объединении денежных средств и (или) ценных бумаг в фонд банковского управления на основании договора доверительного управления фондом банковского управления»;

      2) Гражданский кодекс Республики Беларусь (Глава 52: ДОВЕРИТЕЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ИМУЩЕСТВОМ);

      3) Банковский кодекс Республики Беларусь (Глава 23: ДОВЕРИТЕЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ);

      4) Налоговый кодекс Республики Беларусь (Статья 160-2: Особенности определения налоговой базы, исчисления, удержания и уплаты подоходного налога с физических лиц при получении доходов от участия в фондах банковского управления).

  • Что составляет прибыль инвестора?
    • Прибыль инвестора формируется за счёт прироста стоимости номинального пая. Как правило, стоимость номинального пая фонда может прирастать за счёт:
      - роста рыночной стоимости ценных бумаг,
      - полученных процентов и дивидендов,
      - роста цены драгоценных металлов,
      - изменения курса валют.

      Выплата прибыли фонда инвесторам (за вычетом подоходного налога, удерживаемого с доходов вверителей – физических лиц) осуществляется только при выкупе (досрочным выкупом) долевого сертификата (его доли) фонда.

      Выплата прибыли производится только одновременно с возвратом денежных средств (части денежных средств), ранее переданных в доверительное управление. При выкупе доли долевого сертификата фонда банк осуществляет выплату прибыли, причитающейся на изымаемую долю в имуществе фонда.