Форвардная сделка – сделка по обмену одной валюты на другую по заранее согласованному курсу, которая заключается сегодня, но дата исполнения контракта отложена на определенный срок в будущем.
Форвардные операции широко применяются как экспортерами, так и импортерами, которые имеют временные разрывы между продажей и производством или покупкой и реализацией продукции по внешне-экономическим контрактам. Форвардный контракт позволяет зафиксировать курс в момент заключения сделки на определенный период времени и тем самым застраховать риск изменения обменного курса покупаемой или продаваемой иностранной валюты в будущем. Зная заранее будущий курс, предприятие может определить свои издержки либо выручку и наметить оптимальную ценовую политику.
В форвардных сделках применяется специальный форвардный курс. Для его расчета применяется метод разницы процентных ставок по депозитам в валютах, составляющих валютную пару по форвардной сделке.
Когда принимается решение о заключении форвардного контракта?
Рассмотрим на примерах.
1. Оптовое торговое предприятие реализует приобретенную по импорту и оплаченную в евро продукцию за белорусские рубли на внутреннем рынке с отсрочкой платежа 60 дней. Затраты на покупку евро уже проведены, поэтому ясно, какая цена должна быть предложена розничным покупателям.
2. Оптовое торговое предприятие получает импортируемый товар и в соответствии с условиями контракта обязано оплатить его в евро через 60 дней. Данное предприятие реализует импортированный товар розничным предприятиям за белорусские рубли с аналогичной отсрочкой платежа. Вырученные в течение 2 месяцев белорусские рубли будут направлены на покупку евро, причем, их суммы (белорусских рублей) должно быть достаточно не только для выполнения импортного контракта, но и для получения желаемой доходности сделки.
Предположим, что текущий курс (курс дня принятия решения) – 1,425 долл.США за 1 евро. Форвардный курс, предлагаемый банком – 1,4285 долл.США за 1 евро.
Вариант 1. Импортер ожидает, что курс евро увеличится до 1,435 долл.США за 1 евро. Вывод – необходимо заключать форвардный контракт.
Вариант 2. Импортер ожидает, что курс евро снизится до 1,42 долл.США за 1 евро. Вывод – нет целесообразности заключать форвардный контракт.
Продажа, покупка или конверсия иностранной валюты у «Приорбанк» ОАО с поставкой через определенный срок (форвардные операции)
Описание продукта
Продажа, покупка или конверсия иностранной валюты у «Приорбанк» ОАО (далее банк) с поставкой через определенный срок после заключения сделки, но не ранее чем через два рабочих дня, по курсу, зафиксированному в момент заключения сделки.
Клиент
Субъекты валютных операций – юридические лица (кроме банков) и индивидуальные предприниматели.
Валюта операции
- Доллар США (USD)
- Евро (EUR)
- Российский рубль (RUB)
Курс операции
Курс, установленный по договоренности сторон, зафиксированный в момент заключения сделки.
Условие проведения операции
Наличие установленного в банке лимита на Клиента.
Документы
При конверсии иностранной валюты Клиентом - Договор на форвардную конверсию иностранной валюты (Приложение №1),
а также другие документы, предусмотренные для соответствующих операций.
Регламент представления документов
В течение операционного дня банка.
Срок совершения сделки
Не более 6 месяцев.
Очень важное замечание!!!
Вне зависимости от того, каким будет рыночный курс в день исполнения сделки, предприятие получает желаемую доходность по сделке.
Для расчета примерного форвардного курса нужной Вам пары валют на необходимую дату расчетов Вы можете воспользоваться калькулятором форвардных курсов.
По всем интересующим вопросам Вы можете проконсультироваться с дилерами Приорбанка по телефонам: (017) 289 92 32, 289 92 33
Предлагаем Вам воспользоваться калькулятором форвардной сделки.